Co nabízí poradci firmy Partner Bank a kolik vás to opravdu bude stát? – Recenze, zkušenosti

Již delší dobu mě kontaktují čtenáři, zda-li bych nezpracoval krátkou analýzu na nabídku společnosti Partner Bank a jejich poradců. A to byl vlastně důvod, proč vznikl tento článek. Podíváme se společně na to, co poradci Partner Bank prodávají, jejich poplatky a jaké produkty nabízí.

Jak dlouho a co poradci Partner Bank nabízí?

Partner Bank AG a její odštěpný závod, může v ČR vykonávat činnost od 25.9.2018, což není moc dlouho. Nabízí investiční poradenství za účelem budování a správy majetku. Pro dosažení stanovených cílů může investor využít podílové fondy, investiční zlato, různé typy střešních fondů či nákupy akcií a ETF fondy.

Ve většině případů jsem se setkal s tím, že poradci Partner Bank nabízejí investování do tzv. Blue Chip akcií, s názvem Top Companies Concept.

Blue Chip akcie jsou akcie velkých, dobře zavedených a finančně zdravých společností, které fungují po mnoho let, mají tržní kapitalizaci v miliardách dolarů, obecně jsou lídry na trhu nebo patří mezi tři nejlepší společnosti ve svém oboru. Některé příklady Blue Chip akcií jsou: IBM Corp., Coca-Cola Co., Johnson&Johnson, L’OREAL, McDonald’s atd.

Jaké jsou u Partner Bank poplatky?

Jak jsem psal výše, k investování se společností Partner Bank můžete využít těchto nástrojů: investiční zlato, podílové fondy, Top Companies Concept, akcie či ETF fond.

Budete-li využívat investiční zlato s jednorázovým vkladem, zaplatíte zpracovatelský poplatek 6%, pokud budete chtít zlato uschovat, bude vás to stát čtvrtletně 0,225% + 20% DPH. Při zaslání zlata domů si Partner Bank účtuje 1,25%.

Pokud se vám bude líbit portfolio Top Companies Concept, který investuje a vybíra akcie Blue Chip, budou poplatky následující.

  • zpracovatelský poplatek 5% + 20% DPH z každé platby
  • správcovský poplatek 0,4975% + 20% DPH každé čtvrtletí – tedy ročně 1,99% + 20% DPH za správu
  • poplatky za nákup a prodej cenných papírů 0,4%

Chcete-li investovat do akcií Blue Chip, napadá mě levnější investiční varianta. Nabízí se investovat do indexového fondu (ETF), který bude investovat do akcií Blue Chip. Je rozdíl, jestli budete platit správcovský poplatek indexovému fondu, který bude ve výši cca 0,3% ročně nebo budete platit správcovský poplatek více jak 2% ročně.

Určitě doporučuji se s indexovými fondy seznámit. Tak jako každá investice mají indexové fondy svoje výhody a nevýhody, ovšem v tomto případě je pro jednorázové investice zajímavější.

Jakou mají poradci Partner Bank historii?

Asi vám řekne něco společnost Ertrag & Sicherheit. Jednalo se o firmu typu MLM (multilevel marketing), která v ČR nabízela investování do podílových fondů Franklin Templeton. Posléze poradci E&S začali prodávat falešné zlato EVVE a falešné uzavřené fondy Shedlin (více ZDE). A právě poslední produkty jim byly osudné. Společnost E&S dostala pokutu od ČNB (více ZDE) a v ČR končí činnost. Poradci z krachující společnosti přecházeli do Partner Bank a Phoenix Investor.

Nechci tím říkat, že společnost Partner Bank nebo Phoenix Investor je špatná, vůbec ne. Ale jak jsem zmínil v úvodu, cílem článku je ukázat lidem odborný pohled na investiční nabídku a aby si získané informace ověřil. Je nutné se dívat na investování komplexně.

Investování do portfolia Blue Chip může být zajímavé, ale já doporučuji portfolio z akcií hodnotových, růstových a rozvíjejících se. Pokud je investor opatrný, doporučuji jiné nástroje.

INVESTIČNÍ PORTFOLIO S JASNOU STRATEGIÍ A PŘÍSTUPEM

To nejdůležitější na závěr – recenze, zkušenosti

Kdykoliv mi zavolá čtenář mých článků s tím, že měl několik schůzek s poradci ze zmíněných společností, kopíruje se stejný scénář. Proto mé doporučení zní: zapomeňte na argumenty a výhody investování přes tyto společnosti, které jste doposud slyšeli, neboť neexistují. Například výhody o: 

Rozdíl mezi investičními poradci je v přístupu, kompetencích, znalostech, produktech, vzdělání, akreditaci, zkušenostech, motivacích nabízet určité investiční nástroje, ve schopnosti správně analyzovat finanční nástroj, ve službách, v práci s portfoliem – neboť právě tyto rozdíly dělají investování úspěšným investováním. Máte-li otázky, na které jste v článku nedostali odpověď, napište mi nebo zavolejte.

Přihlaste se k odběru informací, které hýbou světem.

Více rad a tipů budete dostávat do vašeho emailu a žádná novinka vám neunikne.