Komplexní investiční poradenství

Čím se zabývám?

Nabízím komplexní investiční poradenství ve stylu holistického přístupu k penězům, což znamená komplexní a široký pohled na správu financí.

Cílem je identifikat osobní nebo rodinné finanční cíle a hodnoty, získat povědomí o vaši celkové finanční situaci, poznat aktuální možnosti i budoucí plány a pochopit vaše finanční přemýšlení - poté do tohoto kontextu navrhnout portfolio a strategii - abyste dosáhli vašich cílů a věděli jste, co se s vašimi penězi děje a z jakého důvodu.

Na co se specializuji?

Komplexní práce správy aktiv

Naučím vás přemýšlet nad vašim majetkem. Získáte tak zcela jiný pohled. Vstupte se mnou do západního světa správy peněz, dodržování principů a zásad, které desítky let používají úspěšní investoři a správci majetku. Vysvětlím vám rizika a efektivitu jednotlivých aktiv a produktů, a naučím vás jak s nimi pracovat.

Investiční portfolio

Sestavím vám investiční portfolio, které váš majetek ochrání před zbytečnými riziky a bude naplňovat vaše cíle, to vše s ohledem na rozmanitost investic, aby se minimalizovaly rizika a dosáhli jste dlouhodobého růstu vašeho majetku.

Finanční a investiční plán

Analyzuji finanční a investiční možnosti rodiny s důrazem na rodinné cíle i potřeby jednotlivých členů. Zasadit portfolio do komplexního finančního plánu a posuzovat celou finanční situaci klienta holisticky. V kombinaci s odbornými znalostmi a vedením, tak maximalizuji pravděpodobnost dosažení vašich finančních cílů.

Renta v důchodu

Odchod do důchodu je životním zlomem - čím dříve se začnete připravovat, tím lépe pro vás. Ukáži vám co získáte, když začnete hned. Pomohu vám stanovit si reálné částky, připravím systém výplaty pravidelné renty, aby se vám nesnížila životní úroveň, zajistím vám finanční stabilitu a pohodlí v pozdějším věku. Ukáži vám, jak si svůj vysněný důchod splnit.

Výhodně uložit peníze

Naakumulovali jste majetek a chcete ho smysluplně uložit - ovšem neradi byste šlápli vedle a udělali chybu? Pomohu vám najít nástroje, které budou pro vás výhodné a peníze nebudou ztrácet na hodnotě.

Finanční nezávislost

Chcete být jednou nezávislý na příjmu, dělat co vás naplňuje, co vám dává energii a dělá vás šťastným - bez ohledu na to, kolik dostanete peněz? Dám vašemu majetku správnou strategii, systém a řád, a vaše finanční nezávislost získá datum.

Ochrana na prvním místě

Ovšem pozor. Chcete-li stabilní výnos 20% ročně, neumím vám pomoci. Chcete-li nakoupit kryptoměny, spekulovat s akciemi nebo uložit peníze do rizikových dluhopisů, to není můj šálek kávy.

Pro většinu mých klientů není prioritou nejvyšší zisk, nechtějí riskovat za každou cenu, ale pro své vydělané peníze hledají bezpečí, chtějí své bohatství ochránit, uchovat kupní sílu a přidat něco navíc.

Jak probíhá spolupráce?

Nedávám nesplnitelné sliby, nestavím "vzdušné zámky", ale nabízím zkušenosti, ověřené nástroje a dlouhodobé investiční poradenství, které funguje.

1
Úvodní rozhovor
Nejprve si zavoláme, kde probereme vaše očekávání. Zjistíme, zda vyznáváme podobné hodnoty a zda je vůbec můj investiční přístup pro vás vhodný.
2
Vaše cíle a možnosti
Setkání probíhá osobně nebo online. V této části vás více poznám, pochopím vaši situaci, zjistím zkušenosti s investováním a pomohu vám definovat finanční cíle. Ať je cílem akumulace majetku nebo pravidelná měsíční renta.
3
Návrh řešení na míru
Prezentace investičního plánu, ale nejen to. Podíváme se také i na vaše současné řešení a vy zjistíte, v čem jsou jeho silné a slabé stránky. Budete mít v ruce konkrétní dokument, který říká, jak vaše peníze dlouhodobě zhodnocovat a ochránit. Seznámím vás s navrhnutým investičním řešením, odpovím na vaše dotazy, abyste přesně věděli, co se s vašimi penězi bude dít a proč.
4
Investujeme
Jakmile si upravíme a odsouhlasíme plán, jdeme na to. Začínáme investovat.
5
Spolupráce začíná
Aktivně komunikuji, radím. Investování není jen o tom něco nastavit, ale je to dlouhodobá práce. Jedinou konstantou v životě je změna - proto je nezbytná pravidelná revize plánu a portfolia - sleduji vývoj, pozorně naslouchám a navrhuji úpravy.
6
Výroční setkání, mentoring
Budete vědět co se děje, získáte tak větší kontrolu nad vašimi penězi a jsem vám k dispozici, když to nejvíce potřebujete - na telefonu, emailem, online nebo na výročních schůzkách.

Šetřím váš čas

Představte si mně jako své investiční asistenty. Věnuji se detailům, zjišťuji odpovědi, získávám podklady a zařizuji věci, na které vy nemáte nebo nechcete mít čas.

Portfolio na vašich účtech

Nedisponuji vašimi penězi. Ty máte stále na svých investičních účtech. Já vám radím, kdy a kam investovat, abyste je maximálně chránili a přitom je rozumně zhodnotili.

Společný cíl

U mě je klient na prvním místě, protože jedině tak lze být dlouhodobě úspěšný. Při navrhování dlouhodobé nebo krátkodobé strategie jsou brány v úvahu vaše očekávání, zkušenosti i osobní situace. Jsme na jedné lodi a máme společný cíl.

Převážně ze zisku

Má odměna je převážně ze zisku, který vydělám investorovi. Mou motivací je totiž zisk klienta, nikoliv provize z prodaných produktů. Máme tak společný zájem váš majetek ochránit a dále efektivně zhodnocovat.

Jsem vaši oporou

V krizových situacích investoři často podléhají emocím. Vím, jak je těžké v takových časech se správně rozhodovat. Zde je komunikace a věcná diskuse nutná. Dostanete doporučení a fakta, ať se můžete racionálně rozhodnout.

Máte otázky, zajímáte se?

Skvěle! Dnes je k dispozici nespočet informací a často jsou neoborné a protikladné. Člověk často neví, čemu vlastně věřit. Věnuji se rozboru důležitých informací a informuji co se děje a jaký dopad to může mít na vaše investice a majetek.

Napsali o mé práci

"Pana Kaštovského jsem oslovil ve chvíli, kdy jsem začal pochybovat nad investicí, kterou jsem před časem uzavřel s jistým investičním poradcem. Poradce mi také moc nesedl, s odstupem jsem z něho cítil povahu klasického bussinessmana s neosobním přístupem. Pan Kaštovský si mne naopak od začátku získal svým osobním přístupem a odborností, což v čase potvrzuje a vylepšuje. Vše v klidu vysvětlí, porovná, uvede problematiku investování na pravou míru. Mimo jiné jsme spolu probrali i ostatní finanční produkty, kde mi také dokázal nezávisle poradit, bez nároku na odměnu, nebo sjednání nového produktu přes jeho osobu. Benefitem jsou výroční schůzky, kde probereme zda se něco změnilo, co navrhuje upravit a jak uložit další volné peníze. Doporučuji."
Martin Ř.IT specialista, Pardubický kraj

"Již delší dobu jsem chtěl začít svoje peníze vhodně investovat - nechtěl jsem svoje peníze investovat skrze online platformy a pouze spekulovat, a proto jsem hledal někoho, kdo mi s tím pomůže - po čase hledaní jsem potkal p. Kaštovského, který mě upoutal svoji odborností a znalostí ze světa investic - jasně vysvětlil jaká jsou pravidla hry, připravil jasný finanční plán dle mých možností a požadavků. Poprvé jsem měl pocit, že má někdo zájem mé peníze rozmnožovat a ne pouze krájet provize z mých vložených peněz. Pokud přemýšlíte komu svěřit svoje peníze, Petra Kaštovského mohu jedině doporučit."
Richard Marekmanažer, Jihlava

"Zkušenost, profesionalita, individuální přístup - tak by se daly shrnout mé dojmy ze spolupráce s panem Kaštovským. Hledal jsem způsob, jak zhodnotit prostředky, které by jinak zůstaly ležet ladem na běžném účtu. Pan Kaštovský mi podal srozumitelně základy ohledně investování a všechny možné způsoby byly zasazeny do kontextu. Po úvodních schůzkách bylo jasné, že si plácneme. Díky flexibilitě pana Kaštovského jsme vše zvládli na dálku. Věřím, že se na znalosti, zkušenosti a profesionalitu pana Kaštovského mohu spolehnout, doporučuji."
David L.IT, Praha

Začněme krátkým rozhovorem

Zanechte mi na sebe kontakt, ozvu se vám.