Investiční poradenství

Dám vašim penězům strategii a řád.

Takto to celé začíná: "Dobrý den, ..."

"Vydělal jsem poměrně dost peněz, prodal jsem firmu, nyní si chci užívat. Chtěl bych někde uložit peníze a z nich pobírat rentu. Nejsem v investování žádný dobrodruh, chci bezpečí, stabilitu a mírný výnos nad inflací. Budu spokojen s rentou 100 tisíc korun měsíčně, chci investičního poradce, který má zkušenosti, znalosti, je zkrátka odborník, který se bude o peníze starat. Očekávám profesionalitu, transparentnost, péči a informovanost."
František N.rentiér
"Pracuji jako vedoucí v nadnárodní firmě, mám nadprůměrný příjem, máme s manželkou 3 děti, platíme hypotéku. Chci se připravit na období, kdy budu moci říct firmě: končím, jdu na rentu. Hledám někoho s kým bych mohl navázat spolupráci, chtěl bych nezávislého investičního poradce, který by se o vše staral.”
Petr S.zaměstnanec
"Mám naspořené nějaké peníze a nechci je nechat ležet v bance, ale chci je někde bezpečně uložit a budu spokojen s výnosem nad inflaci. U Vás se mi líbí, že jste zaplacen až jakmile mi vyděláte peníze - ze zisku. Prosím, kontaktujte mne, rád bych se dozvěděl více informací o případné spolupráci."
Milan D.majitel firmy
"Jsem obyčejný živnostník, mám rodinu, jedno dítě, dokážeme s ženou měsíčně ušetřit poměrně dost peněz a chtěl bych dlouhodobě investovat. Hledám nízkonákladové investování a vím, že nikdo nedělá zadarmo. Chci mít férovou odměnu pro poradce, nic skrytého."
Štefan O.OSVČ
"Lidé kolem mě v investování prodělali a tak jsem opatrná. Chtěla bych si vytvořit alespoň nějaký pasivní příjem, abych nemusela neustále chodit do práce. Hledám někoho zkušeného, odborného s dlouhodobou spolupráci.”
Veronika B.OSVČ
"Mám za sebou špatnou investiční zkušenost a hledám investičního poradce, který mi navrhne portfolio, bude se o něj starat, bude mě informovat a bude se mnou v kontaktu. Budu spokojen s výnosem kolem 6% ročně, ovšem chci poradce, který se o mě bude starat.
Václav Š.majitel firmy

Největším nepřítelem peněz:

Inflace a poplatky

Bohatí lidé vědí, že největším nepřítelem peněz je inflacepoplatky. A proto nenechávají většinu svých peněz v bankách, ale přemýšlí nad penězi z dlouhodobého hlediska. Platí odměnu poradci až jakmile jim generuje výnos.

Při inflaci 2,5% ročně bude z 1 000 000 Kč hodnota ...

Za 5 let

0
to je: - 116 146 Kč

Za 10 let

0
to je: - 218 802 Kč

Za 20 let

0
to je: - 389 729 Kč

Průměrná inflace za rok 2020:  3,2%

Akcie, dluhopisy, nemovitosti, zlato, hotovost.

Pečlivá diverzifikace

Výše vyjmenované nástroje fungují po desetiletí jako základní stavební kameny investičního plánování ve vyspělem světě. 

Každý nástroj má v portfoliu svůj význam a má svou důležitou roli.

Akcie ...

tolik, kolik je třeba.


Akcie jsou historicky nejvýnosnější ze všech tříd aktiv.

Vedle růstu hodnoty akcie, poskytují akcie pravidelný příjem ve formě dividendy. 

Dividendový výnos akcií velkých společností se dlouhodobě pohybuje okolo 2% ročně.

Využívám bezpečné akciové indexové fondy a jde o to určit správné množství v portfoliu ...

Dluhopisy ...

plní roli ochrany.


Známe to ze sportu, i defensiva je důležitá.

Pro správnou investiční obranu je vhodné zařadit do portfolia dluhopisy.

Hlavní roli dluhopisů je často fungovat jako tlumič akciových výkyvů.

Aby byla diverzifikace správná, zařazuji dluhopisy států či firem. Jedná se o konzervativní nástroj.

Dluhopisy nemají za cíl generovat velké zisky.

Nemovitosti ...

jako jistota


Nemovitosti jako jistota. Kdo by nechtěl inkasovat peníze z nájmu.

Avšak vlastnit nemovitost může být problém. Neustále hledat nové nájemce, řešit opravy a problémy.

Pokud takové situace nechcete podstupovat, jsou pro vás fondy ideálním řešením.

Výnos těchto nástrojů je mírně nad inflaci.

Zlato ...

jako pojistka.


Hledáte-li bezpečí, bude zlato hrát důležitou roli. Proto zlato hojně nakupují banky a státy.

V dobách nejistoty zlato vždy stoupne na hodnotě a proto je dobré mít ho v portfoliu. Zvlášť jedná-li se o rentiérské portfolio.

Stejně jako u akcií, je důležité správně určit, kolik peněz do zlata investovat.

Hotovost ...

jen v nutném množství.


Proč držet hotovost?

1. Na nepředvídatelné situace.

2. Na investiční příležitosti.

Nechat si uniknout investiční příležitost jen kvůli tomu, že je málo hotovosti, je k naštvání.

Ovšem pozor: Chcete-li výnos 20% ročně, neumím vám pomoc. Chcete-li nakoupit bitcoin či jinou kryptoměnu, to není můj šálek kávy.

Pro většinu mých klientů není největší prioritou zisk, nechtějí riskovat za každou cenu, ale pro své peníze hledají bezpečí a jsou spokojeni s výnosem 5 - 7% ročně.

Jsme na jedné lodi - platíte mě z výnosu

Hodnoty poradenství.

Odpovědnost, porozumění, zkušenosti a transparentní poradenství, které si váží potřeb klientů.

To vše jsou mé hodnoty při správě majetku. Díky tomu mohu poskytovat dlouhodobá řešení na míru.

Investování je dlouhodobá cesta, která vyžaduje důvěru, fungující systém správy aktiv a kritické myšlení.

Investujte se mnou.

Co můžete očekávat?

  • Nezávislé investiční poradenství
  • Správně diverzifikované portfolio
  • Pečlivě vybrané nástroje
  • Investiční doporučení při propadech
  • Dlouhodobé poradenství, konzultace
  • Správa portfolia
  • Pravidelné výroční schůzky

Pojďme se poznat.

Investování je o důvěře a o dlouhodobé spolupráci, ovšem mým cílem není získat každého klienta.

Potřebuji zjistit zda-li je moje poradenství určeno právě pro vás a zda-li máte očekávání, která jsem schopen splnit.

Spusťte si krátký dotazník, kde vás více poznám a zjistíme, které nástroje jsou pro vás nejlepší.