Odkud se vzala firma Phoenix Investor? Jaká je její historie a co nabízí? – zkušenosti a recenze

Na tomto webu jsem psal článek o společnosti Ertrag & Sicherheit (E&S), která dostala nemalou pokutu od ČNB za klamavé a špatné investiční poradenství (více ZDE). Společně s poplatky E&S se jednalo o poradenství, které bylo předražené a vydělávalo všem, jen ne klientům. Proč začínám článek o Phoenix Investor s nějakými informacemi o společnosti Ertrag & Sicherheit? Protože mají hodně společného.

Co mají společného?

Phoenix Investor má společného s E&S více, než se na první pohled zdá. E&S byla firma typu MLM (multilevel marketing), pořádala semináře pro veřejnost za účelem vzdělávání a možného spolupráce. Firma nabízela investování do podílových fondů Franklin Templeton, poté začali nabízet investice ICM, CAIAC a Evolution fondy, které měly velké poplatky s nulovým výnosem. Dále poradci prodávali falešné zlato EVVE a falešné uzavřené fondy Shedlin (více ZDE).

A právě poslední produkty jim byly osudné. Společnost E&S dostala pokutu od ČNB (více ZDE) a v ČR končí činnost. Poradci z krachující společnosti přecházeli do společností Partner Bank, Phoenix Investor a dalších. Dnes se podíváme na nabídku investování přes Phoenix Investor (PI).

Vysvětlení

V každém oboru a firmě jsou lidé, kteří svou práci dělají dobře a lidé, kteří naopak dělají svou práci špatně. A proto cílem tohoto článku není někoho pomluvit či urazit, ale cílem článku je, aby se čtenář zamyslel, ověřil si prezentované informace a našel kvalitního poradce.

Možná, že si říkáte: „nová společnost, lepší poradci, lepší poradenství, lepší servis, lepší přístup a výhodnější poplatky.“

Otázka zní: proč věřit firmě Phoenix Investor, kterou založili manažeři z krachující E&S? Jaká je jistota, že nová firma to myslí s poradenstvím vážně? Na tyto otázky neznám odpověď, tedy znám, ale nechám si je pro sebe.

Jaké produkty Phoenix Investor nabízejí?

Společnost Phoenix Investor (PI) nabízí podílové fondy investiční společnosti Franklin Templeton (FT), přesněji řečeno střešní fond s názvem „Best of Templeton“. V podstatě střešní fond nakupuje podílové fondy od Franklin Templeton a za správu si účtuje roční poplatek. Vybrat si můžete ze strategií FT World Dynamic a FT World Balanced. Střešní fond „Best of Templeton“ spravuje společnost Moventum Asset Management S.A. a k provádění transakcí využívá platformu Moventum S.C.A.

Setkávám se s tím, že klientům PI jsou nabízeny další produkty a sice investování do zlata s možností vracení vstupního poplatku a úschovy zlata v bance, to vše přes společnost All Commodity Intertrading GmbH (ACI). Kdy klient platí opět další poplatek za zpracování a vstupní poplatek. Nejhorší se mi jeví poplatek za úschovu zlata ve výši 0,095% p.m. tedy 1,14% ročně.

Phoenix Investor a poplatky

Původní společnost Ertrag & Sicherheit nabízela fondy s dvojími poplatky. To znamená, že klient aby mohl investovat přes E&S, musel nejdříve uhradit servisní poplatek u E&S, poté hradil klasický vstupní poplatek do podílového fondu cca 5% (více ZDE). Jaké poplatky má Phoenix Investor?

Vstupní poplatek u Phoenix Investor je podobný. To znamená servisní poplatek ve výši až 57.000 Kč. Ano, jedná se o poplatek pro celou rodinu, tzn. pokud bude chtít otevřít účet manželka, dítě, pak je to zdarma. A skutečně pro někoho se to může jevit jako benefit. Ovšem z mé praxe mohu říct, že nemám žádného investora, který by investoval na tři účty a posílal tři platby.

Roční poplatky jsou opět dva. Bude-li investor investovat do střešního fondu „Best of Selection“, bude hradit:

  • poplatek platformě 0,25% ročně (plus příslušná DPH),
  • poplatek za správu portfolia ve výši 0,45% ročně (plus příslušná DPH),
  • servisní poplatek 1,75% ročně (plus příslušná DPH),
  • manažerský poplatek fondů Franklin Templeton, které střešní fond Best of Selection nakupuje (1% – 2,5%).

Po sečtení zjistíme, že pravidelné roční poplatky střešního fondu Best of Templeton budou začínat od 3,6 %, což v dnešní době nízkonákladových fondů je hodně. Podobnou roční nákladovost měly fondy Evolution od E&S, které jsou dle mého názoru odsouzeny k likvidaci (dnes jsou fondy v zániku a podílníkům byly peníze vyplaceny – mnohdy se ztrátou).

Proč (ne)investovat s Phoenix Investor?

Kdykoliv mi zavolá čtenář mých článků s tím, že měl několik schůzek s poradci ze zmíněných společností popř. již s nimi investuje, kopíruje se stejný scénář: stejné pomluvy, stejné nepravdivé argumenty o investování. Například informace o:

  • jejich přímých investicích, které mají „exkluzivní vlastnosti“,
  • výjimečnosti fondové společnosti Franklin Templeton,
  • nevyplácejících dividendách u konkurence,
  • jejich výjimečných službách, které v ČR nemá nikdo,
  • VIP produktech, které v ČR nemají obdoby,
  • tajných nákladech ostatních společností (Conseq …), které berou klientům výnosy,
  • tajných poplatcích, které ostatní společnosti schválně klientům zamlčují,
  • o tom, že investor u ostatních společností není majitelem účtu, ale pouze věřitel,
  • o tom, že pokud dojde ke krachu jiného zprostředkovatel, tak se klient k penězům nedostane,
  • nevýhodných kurzových přepočtech, které má konkurence,
  • o bývalých poradcích, kteří je pomlouvají …

Bohužel se nic nezměnilo, pouze lidé od Ertrag & Sicherheit změnili barvu dresu a přešli k Phoenix Investor (Phoenix Asset Risk Management) resp. Partner Bank, ale pořád se jedná o ty samé lidi, se stejnou poradenskou praxí.

Doporučení na závěr.

Zkušenost a setkání s investory z řad zmíněných společností mnohdy bývají smutné. Pokud by tehdy měli správně diverzifikované portfolio, neztratili by drahocenný čas a nemuseli by začínat od začátku.

Mé doporučení zní: hledejte, ověřujte a srovnávejte. Dnes rozhodujete o tom, zda budete finančně nezávislý, popř. zda budete schopni přenechat peníze dalším generacím. Anebo budete na sebe naštvaní, komu jste naletěli.

Petr je autorem webu www.JakHospodaritSpenezi.cz. Stránka se zabývá financemi, analýzám, recenzím a tipům, jak by měl člověk o investování uvažovat, aby bylo bezpečné, vydělávalo nad inflaci a zároveň bylo schopno generovat rentu. Petr je investiční poradce s více jak 14letou praxi, píše články, texty, komentáře a radí lidem jak investovat. Moc dobře si je vědom, že za drobnosti zvanou peníze, se skrývá lepší život. Ví, že se správnou správou peněz lze časem nebýt závislý na výdělku a být nezávislý.

Nezávazná konzultace

Chcete se na něco zeptat? Napište mi.