Investiční zlato a mince v portfoliu: Kolik do zlata investovat a vyplatí se to?

Pojďme se podívat na to, jakou pozici v portfoliu by mělo mít zlato. Článek píši v době konfliktu na Ukrajině, kdy je ve světě situace velice nejistá. V tuto nejistou dobu může spousty investorů vzhlížet k investičnímu zlatu nebo spoření do zlata. V dnešním článku se podíváme na pozici zlata v investiční portfoliu.

Jak vnímat zlato jako investici?

V investování nejde o to, zda uložit všechny své finance do zlata, dluhopisů, akcií nebo peníze nechat na běžném účtu. Každá investice má své klady a zápory, každý produkt má své výhody a nevýhody, a každé aktivum se jinak chová v různou ekonomickou situaci. Proto si myslím, že diverzifikace mezi investiční nástroje by mělo být komplexnější.

Základní rozložení – rozdělení investice do různých investičních kategorií jako jsou akcie, dluhopisy, komodity, zlato, hotovost a podobně – je po desetiletí základním stavebním kamenem investičního plánování ve vyspělém světě.

Cílem základního rozložení je minimalizovat rizika uložení peněz a snížit kolísání hodnoty kapitálu. Každé aktivum má v portfoliu svou roli. Jedno aktivum je na generování výnosu, další aktivum má za cíl udržet hodnotu, když na trzích budou problémy. A protože nikdy dopředu nevíme, co se v ekonomikách a na trzích stane, je rozumné pečlivě navrhnout základní rozložení majetku.

Já osobně od investování očekávám následující:

• aktivum musí vyplácet něco navíc. Dividendu, úrok, nájem …
• musí mít hodnotu,
• musí generovat dlouhodobý výnos,
• chci aby poráželo inflaci,
• mělo by být likvidní a bez výkupních poplatků
• jsem ochoten snášet vyšší kolísání hodnoty majetku

Proto osobně investuji do akcií, ETF a nemovitostí.

Investovat do zlata?

Nejvíce článku o zlatě je v době, kdy hrozí nějaké riziko, kdy hrozí kolaps ekonomického systému, protože právě v tuto dobu je mezi lidmi strach a obavy. Po čase tyto situace přejdou a je zase klid. Nicméně pokud chcete investovat do zlata, měli byste to dělat až v době, kdy máte majetek správně diverzifikován. Do zlata byste neměli investovat jen proto, že se o něm hovoří a píše v médiích.

Obecně řečeno, nejsem zastáncem toho, aby lidé investovali všechny své volné peníze pouze do jedné komodity, oboru, nástroje nebo regionu. Myslím tím například zlato, stříbro, technologie, zdravotnictví, biotechnologie, emerging markets, bitcoinu atd.

Každé aktivum má své pro a proti. Jde jen o to najít správnou rovnováhu. Pokud budujete majetek a máte před sebou 10 a více let, upřednostnil bych v portfoliu více akciových nástrojů. Pokud naopak máte majetek a chcete čerpat pasivní příjem / rentu, pozice zlata v portfoliu je důležitá, ovšem v rozumné míře.

Na závěr

Tento článek je prezentací mého osobního názoru. Neprodávám zlaté mince či slitky a vím, že prodejci zlata, které prodej zlata živí, budou mít jiný úhel pohledu.

Zlato na historických maximech. Bezpečný přístav, nebo investiční mánie?

Pokud se rozhodnete pro investice do zlata nebo do mincí, zjistěte si vše o obchodníkovi. Jak dlouho obchodník působí na trhu, kdo za firmou stojí, o jaké zlato se jedná, jaká je jeho ryzost, jaké jsou poplatky při nákupu a odkupu, podmínky zpětného odkupu + odkup si v praxi ověřit. Nevíte-li si rady s pozicí zlata v portfoliu, zda ho vůbec nakupovat a rádi byste si s někým o tom popovídali, napište mi.