Tvorba portfolia aneb jak sestavit a vytvořit investiční portfolio. Jednoduchý návod.

Rozhodl jsem se vám ukázat a hlavně vás inspirovat, jak sestavit a vytvořit investiční portfolio. Prostě a jednoduše si sestavíte investiční portfolio, které dlouhodobě vydělává. Ve většině případů využívám k investování podílové fondy, fondy ETF a další. Dnes se podíváme na to, jak si portfolio z fondů vytvořit, aby bylo dlouhodobě ziskové a současně s akceptovatelným rizikem. Možná, že si řeknete: „Co na tvorbě portfolia je? Vyberu nějaký podílový fond, nějaký ETF fond, vložím do nich peníze a je hotovo“. Bohužel takto to nefunguje.

O úspěšném investování rozhoduje několik faktorů, mezi největší řadím správné investiční portfolio, diverzifikace, správná strategie, vhodné nástroje, podílové fondy (fondy ETF) a vyvarování se dělat emoční investiční rozhodnutí.

Na co se zaměřit?

Předpokládejme, že máme investora, který požaduje výnos a je ochoten podstoupit rozumné riziko. Proto při tvorbě investičního portfolia budeme využívat akcie (akciové podílové fondy). Při akciové investici chceme snížit riziko o co nejvíce. To docílíme správnou diverzifikací nebo-li rozložením rizika.

Pokud jsou některé regiony z hlediska ekonomiky více důležité, pak jim musíme v investičním portfoliu věnovat větší pozornost. A naopak, pokud nějaký trh nemá velký význam, nebudeme do něho investovat většinu svých peněz.

Budete-li mít ve svém investičním portfoliu převážně malé a nevýznamné trhy, musíte vědět, že tyto trhy sice mohou mít vyšší výnos, ale také i mnohem větší riziko. Pakliže toto riziko akceptujete, je to v pořádku. Pokles hodnoty investičního portfolia složeného z nedůležitých trhů může během několika týdnů dosahovat i 80%. Na těchto trzích můžeme tedy hodně vydělat, ale také hodně ztratit.

CHCETE INVESTOVAT SE ZISKEM? Ukážu vám, jaké máte možnosti.

Tvorba portfolia: podle čeho sestavit a vytvořit investiční portfolio?

Jako vodítko pro nastavení správné diverzifikace akciového investičního portfolia, nám poslouží termín „tržní kapitalizace“. Velikost firmy hodnotíme podle tržní kapitalizace. Čím vyšší počet firem s velkou tržní kapitalizací bude v jedné zemi, tím bude daná země pro celosvětovou ekonomiku důležitější a tudíž také důležitá pro naše portfolio.

Která země je z tohoto pohledu nejdůležitější a kam investovat? Že by Česká republika?

Je to USA! Amerika jako nejsilnější ekonomika světa (zatím), je nejdůležitějším trhem. Dále následuje Evropa a Japonsko. Níže na obrázku najdete klíčové trhy a její celosvětový podíl. A právě proto by při sestavování a tvorbě investičního portfolia měla hrát prim trhy jakým jsou Amerika, Evropa, Velké Británie, Japonsko. Ostatní trhy můžeme v investičním portfoliu mít, ale doporučuji do nich investovat menší část peněz.

 

Vyplatí se mít investiční portfolio se zaměřením na ČR?

Ne, nevyplatí. Česká republika je v podstatě neviditelná. Z hlediska tržní kapitalizace má ČR podíl ve světě zanedbatelných 0,02%. Jen pro srovnání, firmy jako je Apple, Microsoft nebo Exxon Mobile, mají kapitalizaci kolem 1% (každá firma zvlášť). A to je důvod proč je důležité mít většinu peněz investovaných do velkých ekonomik a do velkých podniků. Na obrázku níže vidíte největší firmy v roce 2016.

Mimochodem, článek vznikl v roce 2016, kdy akcie Applu stála cca 120 USD. 23.5.2017 stojí akcie Applu 153 USD a v listopadu 2018 180 USD. Byli jste u toho? Máte zainvestovány peníze přímo v akcii Applu nebo v podílovém fondu, který do Applu investuje? Jaký je v tom rozdíl popisuji v článku Přímé investice do podílových fondů, co to znamená?

Dále se můžete setkat s investováním bez vstupních poplatků nebo s nabídkou investovat do fondů životního cyklu. Více v článcích Lze podílové fondy bez vstupního poplatku? Kde je háček dále Fondy životního cyklu jsou drahé tak jako taxi.

Viděl jsem několik návrhů investičního portfolia a návrhy investující převážně do Emerging Markets, které řadím mezi nevhodné z důvodu jejich rizik. Doporučuji portfolio se strategií a vhodnou diverzifikaci z podílových fondů a fondů ETF, adekvátní rizikovému profilu klienta. Jak takové portfolio může vypadat se můžete přesvědčit sami, klikněte níže.

 

CHCI O INVESTOVÁNÍ VĚDĚT VÍCE

Pozor na pohádky a příběhy.

Vzpomínám si na rok 2010 a na pohádku s názvem Latinská Amerika a Brazílie. Mnohdy jsou prodejci tak vynalézaví, že si člověk řekne: „jak jsem bez toho mohl být“.

Tehdejší důvody proč investovat do Brazílie a Latinské Ameriky bylo vymyšleno několik a nutno dodat, že dávaly smysl. Bohužel prezentované důvody růstu většinou dávají smysl, ale jaksi ten trh na ně nereaguje.

V roce 2014 mělo být mistrovství světa ve fotbale a v roce 2016 letní olympijské hry. O jakou pohádku šlo? Vzhledem k tomu, že se chystaly výše zmíněné sportovní akce, plánovala země investovat do infrastruktury, ubytování atd. Díky tomu měl (podle pohádek) akciový trh v Brazílii růst raketovým tempem a investoři, kteří budou investovat do podílových fondů se zaměřením na Latinskou Ameriku, budou na tomto růstu vydělávat.

Jaká je situace dnes? Máme za sebou mistrovství světa i olympiádu a na velké výdělky to z daleka nevypadá. Ať už se podíváme na index nebo fond, viz obrázky níže, budeme potřebovat kapesník na utření slzy.

Závěrem

Na trhu existuje spousty strategií a fondů, které investují do nedůležitých a malých ekonomik světa. Tím je investice nevyvážená. Využijte služby INVESTIČNÍ PORTFOLIO NA MÍRU a vyhněte se takovým investicím.

Přihlaste se k odběru informací, které hýbou světem.

Více rad a tipů budete dostávat do vašeho emailu a žádná novinka vám neunikne.