Vydělává moje portfolio hlavně mně, nebo mému poradci?

Investování je hra s dlouhým horizontem, ale co když hrajete podle pravidel, která vám někdo vnutil – a ani nevíte, jestli jsou pro vás správná?

Možná už nějakou dobu investujete přes společnost, kterou vám doporučil známý, s příslibem skvělých výnosů, pohodlí a minima starostí. Ale něco ve vás hlodá… Nejsou poplatky moc vysoké? Jsou ty fondy, které vám vybrali, opravdu to nejlepší pro vás, nebo spíš pro ně? Má váš poradce skutečně na mysli vaše zájmy?

Všechno běží, jak má – nebo ne? Možná vám to celé dává smysl, ale… možná si říkáte: Je to opravdu to nejlepší, co můžu se svými penězi dělat?

• Používáte správné investiční nástroje, nebo jen ty, které vám někdo nabídl?
• Máte opravdu diverzifikované portfolio, nebo jen iluzi bezpečí?
• Investujete podle dlouhodobé strategie, nebo jen podle toho, co je teď populární?
• Váš poradce pracuje pro vás, nebo hlavně na svých provizích?
• Máte jasný plán pro čerpání renty, nebo spoléháte na to, že „to nějak vyjde“?

Pokud si teď říkáte „Sakra, něco na tom je…“, možná je čas na druhý názor. Možná je čas podívat se na investování trochu jinak a konečně začít investovat správně.

Investujete efektivně, nebo jen někoho dotujete?

Představte si, že si kupujete auto. Vyberete si značku, která se vám líbí, prodejce vám nabídne balíček „nejlepší volba pro vás“, podepíšete smlouvu a jezdíte. Roky ubíhají a vy jste spokojený… než vám někdo řekne, že za nižší cenu jste mohli mít lepší výbavu a komfort, nižší spotřebu a delší záruku.

Zamrzí to, že?

A teď si představte, že to samé se děje s vašimi investicemi. Jen místo pár tisíc korun na autě vás to může stát stovky tisíc – možná i miliony.

Spousta lidí svěřuje své peníze investičním společnostem nebo bankám s vírou, že dostávají to nejlepší. Systém získávání klientů je nastaven tak, že všechno vypadá profesionálně, důvěryhodně a hlavně… jednoduše.

Co když tahle jednoduchost znamená, že přicházíte o peníze?

Většina investorů si totiž nikdy nepoloží tyhle otázky:

✅ Jsou vaše investice sladěné s vašimi finančními plány? – Každý finanční cíl vyžaduje jiný přístup. Budování majetku potřebuje růst, doba čerpání kapitálu vyžaduje bezpečí, pro střední horizont potřebujeme stabilitu, a flexibilitu pro krátkodobé plány – máte ty správné nástroje na správném místě?

✅ Je vaše portfolio opravdu odolné, nebo zmatené? – Skutečná diverzifikace není o počtu investičních produktů, ale o tom, jak spolu fungují v různých situacích. Když trh klesá, chrání vás, nebo padá všechno najednou?

✅ Máte jasnou investiční strategii, nebo jen reagujete na trh? – Funguje váš plán v dobrých i špatných časech, nebo jen sledujete aktuální trendy a doufáte, že to vyjde? Co vypadá dobře dnes, nemusí fungovat zítra. Skutečně promyšlená strategie musí obstát v jakékoli situaci.

✅ Je váš poradce vaším partnerem, nebo jen zprostředkovatelem? – Dává vám objektivní doporučení na základě vašich cílů, nebo vám nabízí jen to, co se mu nejvíc vyplatí? Kontaktuje vás vůbec? Skutečný poradce s vámi hraje férovou hru.

✅ Víte, jak budete čerpat své investice, až přijde čas? – Máte připraven finanční plán, který vám zajistí stabilní příjem, nebo jen spoléháte, že se peníze „nějak“ vyberou, že se „nějak poskládají“, až přijde čas? Dobrý systém znamená jistotu, špatný vás může nepříjemně překvapit.

Je čas na druhý názor.

Možná máte skvělou investici. Možná ji lze ještě vylepšit. A možná zjistíte, že to, co vás roky stálo statisíce, lze dělat lépe. 

✔ Podíváme se na vaše současné investice – Co vám skutečně přináší hodnotu a co možná jen vypadá dobře na papíře? Společně projdeme, jak vaše portfolio funguje v různých situacích, jestli odpovídá vašim cílům a zda je připravené na budoucnost.

✔ Zjistíme, kolik vás to doopravdy stojí – Některé náklady jsou jasně vidět, jiné jsou schované v drobném textu. Pomůžu vám pochopit, co přesně platíte, kde můžete ušetřit a jestli vám poplatky odpovídají přidané hodnotě.

✔ Prověříme, zda vaše investice odpovídají vašemu plánu – Máte řešení, které vás provede všemi fázemi života? Funguje vaše portfolio nejen teď, ale i ve chvíli, kdy začnete čerpat rentu? Správný systém znamená, že budete mít jistotu příjmu bez zbytečných výkyvů.

Nejde o to něco měnit za každou cenu. Jde o to vědět, že vaše peníze pracují správně – a pokud ne, mít možnost to včas napravit. Protože nejlepší investice je ta, která vás v noci nechá klidně spát (a ne vašeho poradce). Máte-li zájem o nezávislý a odborný názor, vyplňte formulář níže, budu vás kontaktovat.