Investování, které funguje

Pomáhám lidem, kteří chtějí mít jistotu, že jejich peníze pracují správně - ať právě začínají, nebo už investují.

let

Zkušeností

Průměrné snížení nákladů

Revidovaných portfolií

Začínáte s investováním?

Chcete začít investovat, ale nevíte, kde začít? Společně nastavíme jednoduchou a bezpečnou strategii, vybereme správné nástroje a ukáži vám, jak se vyhnout nejčastějším chybám.

Chci začít investovat správně

Už investujete?

Máte už portfolio, ale nejste si jisti, zda je dobře nastavené? Odhalím zbytečné poplatky, zkontroluji rizika a navrhnu řešení, aby vaše peníze pracovaly efektivněji.

Chci revize portfolia

Pokud začínáte, pomůžu vám …

Vybrat jednoduchou a bezpečnou investiční strategii
Nastavit pravidelné investování podle vašich možností
Vyhnout se drahým produktům a zbytečným chybám

Pokud už investujete, pomůžu vám …

Odhalit a odstranit zbytečné poplatky
Lépe řídit riziko a zjednodušit portfolio
Nastavit dlouhodobou strategii pro růst i čerpání renty

Co říkají klienti

"Petra Kaštovského jsem oslovil protože jsem hledal někoho, kdo má znalosti a zkušenosti, kdo se mnou zahájí dlouhodobou spolupráci a jeho motivaci bude můj zisk, nikoliv pouze sepsání smlouvy. Jeho přístup je dlouhodobý, odborný, zodpovědný, profesionální a transparentní. Doporučuji."
Vojtěch Švecživnostník

"Poprvé jsem měl pocit, že má někdo zájem mé peníze rozmnožovat a ne pouze krájet provize z mých vložených peněz. Odbornost, znalosti, transparentnost, doporučuji."
Richard Marekmanažer, Jihlava

"Zkušenost, profesionalita, individuální přístup - tak by se daly shrnout mé dojmy ze spolupráce s panem Kaštovským."
David L.IT, Praha

Kdo jsem?

Jmenuji se Petr Kaštovský, jsem investiční poradce s praxí více jak 17 let.

Investování není o štěstí ani o náhodném výběru fondů. Je o strategii, datech a jasném plánu, kterému rozumíte.

Cílem není jen výnos, ale především klid a jistota, že vaše peníze pracují podle jasného systému - s partnerem, který rozumí číslům i souvislostem. Více o mně a hodnotách.

Jak probíhá spolupráce?

Jasný proces ve čtyřech krocích - žádná improvizace, ale plán a systém, který funguje.

1
Seznámení a diagnostika
Zjistím cíle, očekávání a stav portfolia.

2
Analýza
Prověřím náklady, produkty, rozložení, rizika, silné a slabé stránky.

3
Návrh řešení
Doporučení, co zachovat, co změnit, a proč.

4
Dlouhodobá spolupráce a péče
Implementace, rebalancování, úpravy podle vývoje, výroční schůzky.

Komplexní pohled na váš majetek

Posuzuji celý váš majetek jako jeden celek. Pomáhám vám pochopit, jak spolu jednotlivé části vzájemně souvisejí.

Cílem je, aby váš majetek nebyl jednostranně zaměřený, ale aby jeho složení dávalo smysl z pohledu strategie, rizika i flexibility - alokaci průběžně sleduji a navrhuji úpravy.

Díky přehlednému reportingu vidíte všechna svá aktiva i závazky na jednom místě.

Umožní vám to lépe rozhodovat, kde máte rezervy, a nastavit strategii, která dává smysl v souvislostech – ne izolovaně.

Vaše finanční rozhodnutí tak konečně zapadají do jednoho celku.

Příklady z praxe

Většina lidí má investice - jen málokdo má strategii a funkční systém.

A právě v tom je rozdíl mezi tím „mít peníze někde“, a mít peníze, které opravdu pracují pro vás.

Když pochopíte, proč děláte konkrétní investice,
přestanete hádat a začnete řídit.

💰

Nižší poplatky

Klient A: snížení nákladů o 1,2 % ročně. Náhrada drahých podílových fondů, sjednocení strategie a lepší diverzifikace do 5 ETF - srozumitelných a levných. Klient má plán, levněji investuje a vidí lepší práci s portfoliem.

⚖️

Stabilnější a větší přehled

Klient B: úpravou alokace jsme snížili kolísání portfolia o 15 % a nastavili jasný plán pro čerpání renty – s ohledem na daňovou efektivitu. Klient teď investuje s komplexním plánem a větším přehledem.

🌱

Bez stresu již od začátku

Klient C: začínající investor měl obavy z investování. Vysvětlili jsme si celý proces, jak vše funguje a co očekávat. Díky tomu má jasný plán, přehled a investuje s klidem, bez stresu z načasování.

Nezávazná konzultace

Nemůžete šlápnout vedle

První kontakt je nezávazný – můžete jen získat.

Když nenajdu prostor pro zlepšení, řeknu to na rovinu.

Žádné závazky bez vašeho souhlasu.

Nejsem produktový prodejce, ale partner

Časté otázky

Pokud uvažujete o investování, ale nechcete udělat chybu, nejste v tom sami. Níže najdete otázky, které mi lidé nejčastěji kladou. Možná v nich najdete i tu svou.

Jaký je hlavní rozdíl mezi klasickým finančním poradcem, bankéřem a skutečným poradcem?

Krátká odpověď: v motivaci a v přístupu. Klasický poradce nebo bankéř začíná u produktu. Je placený provizí, takže jeho úspěch závisí na tom, co prodá. Skutečný poradce začíná u plánu. Nejprve řeší vaše cíle, horizont, riziko, cash-flow, a teprve potom vybírá nástroje. Neprodává řešení, která mu přinesou odměnu – ale ta, která dávají smysl pro vás. Můj model nestojí na provizích, ale na dlouhodobé spolupráci a transparentní odměně. Jsem placený za výsledky, ne za prodej. To je rozdíl, který poznáte ve všem ostatním.

Nemám miliony. Můžu s vámi začít investovat?

Ano. Investování není klub pro lidi, kteří už peníze mají. Každý je v jiné fázi: někdo už řeší, jak majetek chránit, jiný teprve začíná budovat. Důležitější než částka je to, aby bylo investování dlouhodobě udržitelnéa a splnilo očekávání. Pokud spolu zjistíme, že máte rozumný prostor investovat (pravidelně nebo jednorázově), můžeme spolupracovat. Nejde o to, jestli máte 50 tisíc nebo 5 milionů - ale jestli má vaše investování smysl v kontextu vašich cílů.

Nabízíte rychlé zhodnocení, nebo dlouhodobou strategii?

Jedině dlouhodobou strategii. Rychlé výnosy zní lákavě, ale jsou nejčastější cestou ke ztrátám. Můj přístup není o tom „co vydělá nejvíc teď“, ale o stavbě majetku, který roste stabilně a zvládne i horší roky. Místo slibů typu „20 % ročně“ dostanete plán, systém a dlouhodobou strategii, která stojí na disciplíně, rozložení rizik, realistických cílech a pravidelné práci s portfoliem. V investování nevyhrává ten, kdo riskuje – ale ten, kdo přežije.

Mám špatnou zkušenost s předchozím poradcem – jak se lišíte, proč vám mám věřit?

To je časté - a naprosto oprávněné. Nedůvěra většinou nevzniká z investic, ale z poradenství, které bylo motivované prodejem a ne odpovědností. Můj přístup je nastavovaný na dlouhodobou spolupráci - ne na jednorázový prodej a sbohem. Nemám provize z produktů, vše je transparentní, odměna je jasná, pravidla jsou daná předem a klient má peníze vždy na svém účtu, ne „u poradce“. Důvěru nechci po nikom „vynutit slibem“ - budujeme ji procesem, otevřeností a tím, že budete vědět, co se s vašimi penězi děje a proč.

Nevím, kolik peněz mám investovat. Pomůžete mi to nastavit?

Ano - to je součást mé práce. Nečekám, že budete vědět „kolik je správně“. Společně projdeme rozpočet, rezervy, cíle, časový horizont a navrhneme částku, která je udržitelná, bezpečná a odpovídá vašim možnostem - ne přání poradce. Investování nemá být adrenalin ani závazek, který vás bude za půl roku bolet. Má to být součást plánu, ne stres.

Mám strach, že přijdu o peníze. Co když to nevyjde?

Tento strach má skoro každý - a většinou proto, že nikdy nedostal jasné vysvětlení, jak investice fungují a jak se dá riziko řídit. Mojí prací není říkat „nebojte se“, ale nastavit investice tak, aby fungovaly klidně, předvídatelně a srozumitelně i v horších obdobích. Neslibuji, že hodnota nikdy neklesne - to není skutečný svět. Ale nespoléhám na riskantní nástroje, nesázím na rychlé výnosy a nikdy vás nenechám v situaci, kdy „musíte“ prodávat ve špatný moment. Strach obvykle mizí ne díky odvaze, ale díky jistotě a kontrole. A tu vám dávám systémem, ne slovy.

Začněme nezávazně

Napište 2–3 věty o vaší situaci. Do 1–2 pracovních dnů se vám ozvu s návrhem dalšího postupu.